A maioria dos casos de lavagem de dinheiro ocorrem com a participação ativa ou passiva de funcionários da instituição. Portanto, é fundamental que a administração esteja também atenta ao comportamento de seus funcionários de qualquer escalão.

a) "Exagerar" as qualidades do cliente.

b) Estar freqüentemente envolvido em casos de "exceção".

c) "Passar por cima" de controles internos, superiores ou políticas da empresa.

d) Evitar sair de férias.

e) Estilo de vida incompatível com sua remuneração.