Conhecer o seu cliente é a melhor precaução. Quanto maior e mais abrangente for esse conhecimento, melhor preparada estará a instituição para lidar com o tema da lavagem de dinheiro. Sendo a conta-corrente o principal canal de entrada, fiquemos atentos:

a) Transferências freqüentes de e para bancos e empresas em paraísos fiscais.

b) "Layered Wire Transfers" ("for further credit to")

c) "Smurfing" ou vários pequenos depósitos seguidos de uma única transferência.

e) Transferências de e para países notoriamente relacionados ao narcotráfico.

e) Depósitos em espécie.

f) Mudança repentina no padrão de movimentação da conta.

g) Transferências de e para países e empresas aparentemente sem vínculo com a atividade declarada do cliente.

h) Incompatibilidade entre o volume de recursos movimentado e a capacidade financeira do cliente.

i) Pedido de desembolso de empréstimo em muitas contas e para beneficiários diferentes.